本站中文网址:上海信息港.cn 上海信息港(www.Shanghaicn.com客服热线:021-34121912 QQ:191646616 点击可以在线给我们留言,我们会在第一时间回复您
您所在的位置:上海信息港 > 信息资讯 > 财经快讯 > 浏览正文
央行:银行出现大面积账户风险事件将被问责
 
2019-1-9 19:33:21

中国网 彭瑶

  中国网1月9日讯 近期,国务院常务会议决定取消企业银行账户开户许可。中国人民银行副行长范一飞今日在国务院政策例行吹风会上表示,面对取消银行账户许可以后的新形势,对账户的管理只能加强不能削弱。对系统内出现大面积银行账户风险事件的商业银行将问责。

  范一飞指出,取消企业银行账户许可以后,企业开户交由商业银行负责,银行全面独立承担账户管理的责任,企业风险意识、内部控制、合规管理水平等因素直接影响企业账户管理的质量。因此,面对取消银行账户许可以后的新形势,对账户的管理只能加强不能削弱。对账户业务风险,人民银行和商业银行不仅要遏制新增账户的风险,还要控制存量账户的风险。要建立矩阵式的账户管理架构,压实商业银行主体责任和人民银行和监管部门的监管责任。

  范一飞强调,取消账户审批后商业银行存在的账户合规、合法的主体责任更加明确。人民银行要联合银保监会、公安部门等切实加强对银行的监管,加大对账户违法活动的打击力度。对系统内出现大面积银行账户风险事件的商业银行,将会同相关部门,包括纪检监察部门进行问责,对辖内出现大面积银行账户风险事件的人民银行分支机构,也会及时进行通报并问责。

  范一飞提出要从三个方面采取管理措施。事前,要对开立基本存款账户要求商业银行向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,准确识别异常开户情形,并有权拒绝开户。人民银行将会推进与相关部门进行涉企信息的共享,提升商业银行客户身份的识别能力。

  事中,要加强企业账户的风险监测,及时限制或者终止可疑账户业务,要求商业银行按季开展对账,商业银行和企业对账非常重要的,防范账户的风险非常重要,对高风险账户、长期不动户应当提高对账的频率,并且利用对账机制及时发现企业出租、出借、出售账户的情况。还要求商业银行完善内控制度,上级行对下级行账户业务合规情况进行定期检查等。

  事后,要按照“双随机、全覆盖”要求,加大现场检查力度,结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动,2019年还会开展账户专项执法检查。惩处商业银行的违法违规行为,按照人民银行法、反洗钱法来实施处罚。强化企业信用惩戒,建立企业及法人违规开户联合惩戒机制,将企业及法人严重违规行为作为获取信贷、行政审批、政府采购等情形重要参考。对人民银行分支机构的监督履职情况开展监督检查等。

(编辑:上海信息港新闻中心)打印】【关闭】【顶部
+ 相关信息咨讯
·央行:银行出现大面积账户风险事件将被问责
·江苏金湖145名婴幼儿口服过期疫苗 3名干部被免职
·止步27岁的山东地级市莱芜:因钢立市 经济长期垫
·湖北第二城之争:襄阳宜昌去年预计GDP增长均超7%
·清华北大去年毕业生首选留京 华为招270人成最大雇
·央行:年初在苏浙取消企业银行账户许可
·近200斤孕产妇命悬一线 !普陀医院通宵抢救转危为
·时代集团公司总裁王小兰:中关村的光荣与梦想
·上海康莱德等7家五星级酒店被处警告 各被罚款200
·中国人口大流动:3000个县全景呈现
版权与免责声明:
1.凡本网注明来源为“上海信息港”的所有作品,包括文字与图片,未经本网授权不得转载。违反上述声明者,本网将依法追究法律责任。
2. 凡注明"来源:xxx(非本站)"的作品,均转载自其它媒体,本网转载的目的在于传播更多信息,此类稿件并不代表本网观点,本网不承担此类稿件侵权行为的直接责任及连带责任。
3. 如因作品内容、版权等需要同本网联系的,请在作品在本网发表之日起30日内联系,否则视为放弃相关权利

版权所有 ©2000-2018 Version 3.0 上信传媒·上海信息港(Shanghaicn.com)运营商:上海华易信息科技有限公司

客服热线:021-34121912 媒体合作及刊发稿件QQ:191646616 点击可以在线给我们留言,我们会在第一时间回复您   微信:Newsshcn

本站中文网址:上海信息港.cn 假冒将追究法律责任

ICP备案号: 沪ICP备11035786号-1

公安备案号: 沪公网安备 31011202002800号